Шахраї постійно вигадують нові схеми для швидкої наживи, маніпулюючи довірливими людьми. Останнім часом зросла кількість шахрайств, пов'язаних з інвестиціями та штучним інтелектом. Учасником однієї з таких схем став переяславець, який втратив 400 тисяч гривень, навіть не підозрюючи, що його обманюють. Про свою історію він розповів Переяслав.City.
Планував заробляти з допомогою ШІ
Чоловік, ім'я якого ми на прохання не розголошуємо, – не новачок у фінансових справах. Він займається підприємницькою діяльністю вже багато років. Каже, що мав різні підозрілі пропозиції інвестиційних схем, але ніколи їх не приймав. Однак цього разу шахраї виявилися настільки переконливими, що він повірив і втратив значну суму грошей.
– Останнім часом мене цікавив трейдинг та інвестиції. Зараз активно використовується штучний інтелект для біржової торгівлі, забезпечуючи невеликий, але стабільний прибуток. Загалом інвестиції – це завжди ризик. Але зі штучним інтелектом це здавалося більш-менш надійною інвестицією, адже він усе прораховує, аналізує і тому не «заводить інвестора в мінуси», – зазначив чоловік.
Трейдинг – це короткострокові операції купівлі-продажу з метою отримання прибутку на коливаннях цін. У цьому й полягає його головна відмінність від довгострокових інвестицій.
Початок схеми
Наш співрозмовник натрапив на оголошення про заробіток за допомогою ШІ в інтернеті. Платформа пропонувала невеликий, але стабільний дохід щодня. Чоловік зацікавився і залишив свої контакти. Через кілька тижнів йому зателефонували.
– Мені запропонували спробувати заробляти за допомогою ШІ, який буде працювати на біржі й приносити від 1 до 6 доларів прибутку в день. Щоб перевірити, я вніс близько 400 доларів. На перших етапах все виглядало добре – графіки зростали, «капали» маленькі відсотки і я вирішив продовжити. Через два чи три тижні перевірив – все йде нормально, – розповідає підприємець.
Справа не викликала сумнівів
За кілька тижнів шахраї знову зв’язалися з ним та запропонували збільшити інвестиції до 3000 доларів для отримання більшого прибутку. Тоді можна буде брати, гроші під управління.є таке поняття. Для цього навіть порадили взяти кредит, що суперечило всім принципам підприємця.
Проте спеціалісти, які спілкувалися з чоловіком, були дуже переконливими: вони володіли банківськими термінами, викликали довіру, професійно консультували з будь-яких питань. Під впливом усіх цих факторів підприємець наважився навіть на фінансовий ризик.
– Коли я сказав, що в мене немає таких грошей, вони запропонували взяти кредит, мовляв, усі їхні клієнти так роблять. Я ще заперечив, що це суперечить правилам – кредитні гроші не можна інвестувати! Але мене переконали, що це вигідна угода – за місяць прибуток повністю покриє кредит. От я на це й повівся, за місяць понабирав кредитів на загальну суму майже 200 тисяч гривень.
Кульмінація шахрайства
Спочатку все здавалося законним, інвестиції працюють – прибуток нараховувався, графіки виглядали переконливо. Проте коли справа дійшла до виведення грошей, з’явилися нові вимоги: оплата за сертифікати, ліцензії та інші документи. За це треба було віддати то 20 тисяч гривень, то 40 тисяч.
– Я вже й позичив у знайомих велику суму… Загалом втратив 400 тисяч гривень. Шахраї були дуже переконливими й професійними у своїй роботі зі мною як клієнтом. Вони так «піклувалися» про мене, що я вірив їм до останнього. У себе на фірмі я всіх менеджерів також вчу, щоб до кожного клієнта були уважними, їм допомагали. І от ця «турбота» шахраїв, їхня увага мені сподобалася, через це я, мабуть, так і повівся.
Підозрілий лист із Нацбанку
Під час останньої транзакції так звані консультанти навіть квитанцію надіслали, яка підтверджувала, що гроші з біржі у Швеції вже на рахунку в Україні. Однак на рахунок переяславця їх покласти не можуть, бо сума надто велика. Просили оплатити ще супроводжуючі документи, які нібито вимагає Нацбанк.
– Коли я побачив того листа, зрозумів, що він підроблений. Написаний російсько-українською мовою, без жодних офіційних даних, вихідних номерів, адрес. Я ще уточнив, чому такий підозрілий лист, і у відповідь почув, що то нібито «машинний переклад». І ось тоді лише я зрозумів, що втрапив у велику халепу.
Вже наступного дня переяславець звернувся у поліцію, написав заяву, про все у ній детально розповів, надав слідчим також скріншоти переписок із цими «менеджерами». Наразі підприємець бореться зі стресом і намагається знайти рішення, щоб повернути позичені гроші.
– Коли буде слідство і чи взагалі буде – не знаю. У поліції мені сказали, що слідчих бракує, а роботи багато. Тому я готую ще заяву в кіберполіцію. Можливо, вони відреагують.
Але мені кредити треба погашати, позичку повертати... Не знаю, як із цим справитися. Я досі не можу повірити, що мене, досвідченого бізнесмена, розвели як хлопчика. Хоча дуже витончено і майстерно. Тому й поділився цією історією, аби інші в таку не втрапили, – каже чоловік.
Як не потрапити на гачок шахраїв
Завжди уважно досліджуйте пропозиції, щоб не потрапити на гачок шахраїв. На сайті Переяслав.City Ви знайдете низку публікацій, які присвячені різновидам «шахрайських наживок» і містять корисні поради.
Важливо:
- Будьте обережні з занадто привабливими пропозиціями. Ніхто не може гарантувати безризикові інвестиції.
- Не беріть кредити для інвестицій. Це порушує основні правила фінансової безпеки.
- Перевіряйте легальність платформи. Шукайте відгуки, перевіряйте ліцензії та реєстраційні дані.
- Не поспішайте інвестувати великі суми. Почніть з мінімальних вкладень.
- Обережно надавайте особисті дані. Шахраї можуть використовувати їх для маніпуляцій.
Найактуальніша інформація та новини Переяславщини в нашому Telegram-каналі, інстаграмі та у фейсбуці
